Unsere AML und Verifizierungspraxis

Auf dieser Seite erklären wir, wie Bulletz Casino Geldwäsche verhindert, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wann welche Prüfung erfolgt. Alle Schritte folgen den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz (OGL/2024/500/0155) und dienen der Sicherheit Ihres Spielerkontos.

Unsere AML Grundsätze

Geldwäsche und die Finanzierung von Straftaten dulden wir auf unserer Plattform nicht. Seit unserer Gründung 2024 wenden wir die Antigeldwäschegesetze der Lizenzbehörde von Curaçao an und führen ein Risikomanagement, das jede Geschäftsbeziehung vor der Aufnahme bewertet. Dazu zählen die Identifikation jedes Spielers, die laufende Überwachung von Transaktionen und die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht.

Verantwortlich für die Umsetzung ist unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) mit einem eigenen Compliance-Team. Dieses Team aktualisiert die internen Verfahren regelmäßig, schult alle Mitarbeitenden und dokumentiert jede Entscheidung nachvollziehbar. Wer bei uns spielt, bekommt deshalb keine anonymen Konten: Einzahlung, Spiel und Auszahlung laufen ausschließlich über verifizierte Identitäten.

• Identifikation und Verifizierung aller Spieler (KYC)
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Risikoeinstufung nach Land, Zahlungsmethode und Spielverhalten
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Aufsichtsbehörde
• Regelmäßige Schulungen und interne Audits

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die erste Prüfung Ihrer Identität erfolgt direkt bei der Registrierung: Wir validieren Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen öffentliche Register und Sperrlisten. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich können wir Sie bei bestimmten Schwellenwerten, bei ungewöhnlichen Einzahlungsmustern oder bei Änderungen Ihrer Kontodaten erneut zur Vorlage von Dokumenten auffordern.

Für Spieler aus Österreich gilt: Eine Auszahlung bearbeiten wir erst, wenn alle drei Dokumententypen vorliegen und geprüft sind. Das schützt Sie selbst, denn nur so stellen wir sicher, dass ausschließlich der rechtmäßige Kontoinhaber über Ihr Guthaben verfügen kann.

• Registrierung: automatische Datenprüfung und Abgleich mit Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung (ID, Adressnachweis, Zahlungsmittel)
• Erneute Prüfung: bei Schwellenwerten, Auffälligkeiten oder geänderten Daten
• Zufällige Stichproben im Rahmen der laufenden Überwachung

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Prozess gestalten wir so, dass er für Sie wenige Minuten in Anspruch nimmt. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Spielerkontos hoch, und unser Compliance-Team prüft sie in der Regel innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf autorisierte Mitarbeitende des Compliance-Teams beschränkt, und wir speichern die Dateien getrennt von Ihren Spieldaten in europäischen Rechenzentren. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn eine gesetzliche Pflicht der Lizenzbehörde dies verlangt.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Lichtbildausweis fotografieren (beide Seiten, alle vier Ecken sichtbar)
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen (Rechnung oder Auszug mit Ihrem Namen)
• Schritt 4: Nachweis des Zahlungsmittels beifügen (bei Karte die Frontseite mit verdeckter Mittenzahl)
• Schritt 5: Prüfung durch unser Team innerhalb von 0 bis 24 Stunden
• Schritt 6: Bestätigung per E-Mail, danach sind Auszahlungen freigeschaltet

Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder einem Spielverhalten, das nicht zu Ihrem bekannten Profil passt, dürfen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen. Das ist keine Rückmeldung über Ihr Spiel, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus legalen Quellen stammt.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Selbstständigkeit, Verkaufsurkunden oder Erbschaftsdokumente. Reichen Sie diese freiwillig ein, sobald wir Sie darum bitten, denn ohne sie können wir Ihre Auszahlung gesetzlich nicht freigeben. Alle Belege behandeln wir mit derselben Vertraulichkeit wie Ihre Ausweisdokumente.

• Gehaltsabrechnung oder Arbeitsvertrag
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung
• Gewerbeanmeldung und Umsatznachweis bei Selbstständigen
• Verkaufsbeleg bei größeren Einmaltransaktionen
• Schenkungs- oder Erbschaftsnachweis

Überwachung Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt Muster wie viele kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne nennenswertes Spiel, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung oder Beträge nahe an Meldegrenzen. Treffen solche Muster zu, prüft unser Compliance-Team den Fall manuell und meldet begründeten Verdacht an die Behörde.

Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung erfolgt ist. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, wickeln wir die Auszahlung anteilig entsprechend der Einzahlungsverteilung ab. Die Mindestauszahlung liegt bei 30 EUR, das Tageslimit bei 5.000 EUR und das Monatslimit bei 20.000 EUR. Bearbeitungszeit und Überweisung dauern zusammen 0 bis 24 Stunden, Gebühren erheben wir keine.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder nicht vollständig ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt dabei unangetastet und auszahlbar, sobald die Verifizierung nachgeholt wurde. Einzahlungen nehmen wir während einer offenen Prüfung nur noch eingeschränkt an.

Stellt sich heraus, dass Dokumente gefälscht, veraltet oder einer dritten Person zugehörig sind, schließen wir das Konto fristlos und erstatten den verbleibenden Saldo auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode. Verdachtsmomente auf Geldwäsche sind wir verpflichtet zu melden, und im Falle einer behördlichen Anweisung können Auszahlungen vorübergehend eingefroren werden. Gegen eine ablehnende Entscheidung können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden, der rund um die Uhr erreichbar ist.

• Fehlende Dokumente: Auszahlung gesperrt, Guthaben bleibt erhalten
• Unvollständige Dokumente: Nachreichfrist von 30 Tagen
• Gefälschte oder fremde Dokumente: sofortige Kontoschließung
• Behördlicher Verdacht: Auszahlungsaufschub bis zur Klärung

Aufbewahrung Ihrer Unterlagen

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Antigeldwäschevorschriften unserer Lizenz vorschreiben. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Aufsichtsbehörde und schützt Sie im Streitfall, etwa bei abweichenden Auszahlungsanfragen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger eingreift. Sie können jederzeit über unser Support-Team eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anfordern oder eine Löschung verlangen, soweit gesetzlich zulässig.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Daten automatisch gegen öffentliche Register. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 0 bis 24 Stunden. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto, das Ergebnis erhalten Sie zusätzlich per E-Mail.

Warum erhalte ich meine Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?

Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das Sie eingezahlt haben. Diese Regel gehört zu unseren AML-Pflichten und verhindert, dass Guthaben an unbeteiligte Dritte fließt.

Was passiert, wenn ich die Herkunft meiner Mittel nicht belegen kann?

Ohne den angeforderten Nachweis dürfen wir die Auszahlung gesetzlich nicht freigeben. Das Guthaben bleibt Ihrem Konto gutgeschrieben, bis Sie die Belege nachreichen.